RikaTillsammans | Om privatekonomi & rikedom i livet
Business:Investing
I den här videon får du en sammanfattning av avsnitt 251 kring finansiella rådigivare på 26 minuter. Och ja, det kan vara en kortpodd på 26 minuter med tanke på att #351 är vårt längsta poddavsnitt någonsin på lite över 2 timmar 🤣
Det finns ganska mycket stöd för att god finansiell rådgivning är värdefull. Det ger ofta både mer pengar i slutändan och ett bättre välmående i form av t.ex. mindre ekonomisk oro. Problemet är att det även finns stöd för att ganska många rådgivare ger riktigt dåliga råd – inte av ondo eftersom de själva följer dem 🙈. Därav detta avsnitt där vi försöker gå på djupet kring finansiell rådgivning.
Jag har varit med om riktigt dålig finansiell rådgivning. Jag har inspelningar med rådgivare från storbanker som jag inte publicerat för att de är ren katastrof med en rimlig avkastningsförväntan på 15% över tid, mot forskningens 5%, tips om en nischfond istället för bred indexfond och så vidare. Det spelar ingen roll om rådgivaren har varit på storbank, nischbank, försäkringsmäklare eller liknande.
Så problemet för de flesta av oss handlar snarare om:
- Hur hittar jag en duktig finansiell rådgivare? och
- Hur vet jag att hen är duktig?
Det är därför vi i detta fördjupningsavsnitt försöker göra ett heltäckande avsnitt om finansiellrådgivning. Du får exempel på många frågor som du kan ställa till en potentiell rådgivare, tips och råd kring misstag att undvika. Men det handlar också om att faktiskt också bli en bättre kund i form av att ha rätt förväntningar på finansiell rådgivning. Många av oss går in med förväntningar om att få tillgång till exklusiva investeringar, bättre avkastning (än index) eller liknande.
Värdet med en finansiell rådgivare - som vi baserar på studier, partsinlagor och flera olika källor - är till upp till 3% högre årlig avkastning. Allt så klart beroende på situation och förutsättningar. Det viktiga är att dessa upp till 3% kommer INTE från att rådgivaren ska hjälpa till med att slå index, snarare hjälper hen dig att undvika de vanligaste beteendemisstagen som vi alla gör och att vi i princip alla ligger fel i förhållande till vår risktolerans.
Jag påstår att oavsett hur duktig man än är, så kommer man alltid ha tvivel (har jag gjort rätt?) särskilt i situationer då det kommer ny information (förändring i räntan, ett tillgångsslag som gått bra, ens portfölj ökar i absoluta tal etc) eftersom det kommer ALLTID finnas en portfölj, strategi eller tillgång som går bättre än det man själv har. Tricket blir således att hitta skärningspunkten mellan sig själv, sin situation och en investeringsstrategi där ute.
För den informationen finns där. Den finns hos oss, hos Småspararguiden och många andra. Det som det inte finns fler av är dig. Därav upplever jag att värdet med finansiellrådgivning är att ha någon att bolla med, att ha någon att anförtro sig till, att ha någon som hjälper mig att hitta just den skärningspunkten och en strategi och plan som du kan hålla dig till över tid.
Vi hoppas att du gillar detta avsnitt och att det här blir en start på en konversation kring finansiell rådgivning. Jag ser fram emot dina kommentarer. ❤️
Hälsningar,
Jan och Caroline
Mer info, länkar, tips, checklistor i forumet/artikeln
Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.
Eric Strand: 50 % aktier och 50 % guld i portföljen? | Reklam för AuAg Fonder AB | #110
Eric Strand: bästa läget att köpa guld sedan 1971 | Reklam för AuAg Fonder AB | #109
Sju frågor från er lyssnare om bl.a. inlåsningseffekten, belåningsgrader, räntefonder m.m | #108
Pontus Kopparberg: Hyresrätten - ett lyxboende | Del 2 av 2. | #107
Pontus Kopparberg: Ett samtal om bostadsmarknaden med många bra tips | Del 1 av 2. | #106
RikaTillsammans-portföljen - ett sparande som nästan aldrig går back | #105
Från arbetslös till nästan ekonomiskt fri om ca två år | #104
Hålla i pengarna eller unna sig? - Frågor från er lyssnare | #103
Vad är bäst? Amortera, investera eller t.o.m. låna? | #102
Elva läsarfrågor - allt från solpaneler, REITs, PPM till vår aktiva hink | #101
Jubileumsavsnitt där Ola Selmén intervjuar oss | #100
Börja spara och investera rätt och lätt 2024! 💰 | Allt du behöver veta | #99
Din och min klimatbudget är ca 38 ton koldioxid. Totalt, fram till 2050 | #98
Sju vanliga läsarfrågor och en omvärldsspaning | #97
Omöjligt förutsäga avkastning, men möjligt att förutsäga risk | Reklam för Better Wealth AB | #96
Vårt ansvar är egentligen vårt privilegium | Intervju med Carl-Johan Forssén Ehrlin | #95
Ett första besök i den inre trädgården | #94
Trine: sparande med möjlighet till avkastning, social och miljömässig nytta | Reklam för Trine | #93
#92 | OBS! Ny version finns i avsnitt 256 | Investera allt på en gång eller sprida ut det över tid? | #92
Globala barnportföljen | Långsiktigt sparande med hög risk och hög avkastning | #91
Create your
podcast in
minutes
It is Free
minPensionsPodden
Plånboken
Börslunch
Ekonomi PÅ RIKTIGT med Charlie & Mathias
Nordnet Sparpodden